COnsulenza Assicurativa

Aiutiamo il cliente a capire quali rischi devono essere coperti e a che tipo di condizioni, in un’ottica di gestione del patrimonio a 360 gradi.
Spesso, chi si rivolge a noi per la prima volta, riporta queste frasi

Non so se sono coperto o se le polizze sono aggiornate….

come posso essere certo che la polizza che mi è stata proposta sia la migliore e la più efficace per le mie esigenze?…

non ho tempo e voglia di occuparmi delle polizze”

Il nostro compito è assistere il cliente nell’analisi dei rischi patrimoniali  e affiancarlo durante tutto il processo decisionale per quanto riguarda il piano di tutela.

Come si può essere certi che la consulenza venga svolta in modo disinteressato?
Perché non percepiamo provvigioni dalle Compagnie assicurative e non ci sostituiamo al cliente, sarà sempre lui il protagonista principale!

“Il rischio nasce dal non sapere cosa stai facendo.”
(Warren Buffet)

Il nostro metodo consiste nel darti una visione consapevole e realistica dei rischi che coinvolgono la tua sfera lavorativa e familiare al fine di valutare le coperture più idonee per la tua posizione.

Conoscenza

nel primo incontro conoscitivo gratuito faremo una pre-analisi dei rischi, ti mostreremo l’impatto che possono avere sulla tua vita e sul tuo patrimonio mettendoli in ordine di priorità.

Analisi

Analizziamo le informazioni e la documentazione raccolta sulle posizioni assicurative in essere, al fine di eseguire una mappatura veritiera e completa della posizione assicurativa.

Pianificazione

Sulla base dei risultati emersi dai precedenti steps studieremo una strategia volta ad efficientare il tuo patrimonio in un’ottica di tutela del capitale umano. Ti aiuteremo a interagire con i tuoi intermediari assicurativi in modo competente e puntuale al fine di rinegoziare le coperture o riaggiornare le polizze.

Azione

Ti supportiamo nella realizzazione pratica di quanto pianificato mediante redazione di un bando di gara che conterrà le coperture ad hoc di cui necessiti e ti affiancheremo durante tutto il processo decisionale per valutare insieme la migliore soluzione per le tue esigenze.

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Andrea degli Esposti

Il mio percorso professionale

Ho scelto fin dagli studi di concentrarmi sul mondo finanziario, laureandomi in economia e finanza presso l’università di Bologna.

Avendo l’ambizione di offrire una consulenza di alto livello, ho intrapreso il percorso di gestore del patrimonio, conseguendo il Master in Wealth Management alla Bologna Business School.

Il master mi ha portato a effettuare una rapida esperienza nel risparmio gestito, presso un importante intermediario del settore, periodo che mi ha ancor più convinto della mia scelta di offrire una reale consulenza indipendente.

Oggi sono parte di una delle prime società di consulenza finanziaria indipendente, in cui posso offrire un vero valore aggiunto nella consulenza ai clienti.

 

Silvia Bernardi

Il mio percorso professionale

Ho conseguito la Laurea Magistrale in Giurisprudenza, all’Alma Mater di Bologna, nel 2011 poiché da sempre ho coltivato l’interesse per le materie giuridiche.

Dopo un periodo di pratica forense, volta all’espletamento dell’esame di stato da Avvocato, ho conseguito un Master in diritto e commercio internazionale& Business English presso IlSole24Ore, poiché desideravo approcciarmi alle aziende e ai privati avendo una visione più completa dei mercati e dei rischi internazionali.

Successivamente, ho maturato una significativa esperienza all’interno di primarie compagnie assicurative, occupandomi in un primo periodo di gestione dei rischi personali e familiari, in un secondo momento invece di realtà più strutturate come le aziende (nello specifico welfare aziendale, tfm, tfr, keyman ecc…).

Vista la tecnicità della materia nel 2019 ho conseguito un Master proprio in Risk Management per riuscire a diventare un punto di riferimento, su queste tematiche, per i clienti.

Avendo sempre avuto la propensione a concepire il mio lavoro in modo consulenziale, sono riuscita dopo tanti anni, a svincolarmi dalle logiche di conflitto di interesse e ad agire UNICAMENTE a favore e nell’interesse del cliente che si affida a me!

Alessandro Cavazzoni

Il mio percorso professionale

Mi sono laureato all’Università di Bologna prima con laurea triennale in Economia e Finanza poi con laurea magistrale in Finanza, Intermediari e Mercati, appassionandomi da subito allo sviluppo della consulenza finanziaria indipendente, attività che mi ha sempre affascinato molto.

Nel 2012 ho avviato il mio primo studio di consulenza, continuando parallelamente a professionalizzarmi nel settore, con il Master in Consulenza Finanziaria Indipendente – Top Level e il Master Corporate presso Consultique, società leader di settore. Successivamente, insieme a Nicola, abbiamo dato vita allo studio Cavazzoni&Barbaro.

Durante il 3° Congresso Nazionale della Consulenza Finanziaria Indipendente sono stato premiato tra i consulenti più giovani.

Da anni sono membro effettivo dell’associazione NAFOP (National Association Fee Only Planners).

Nel 2019 ho conseguito la certificazione ufficiale di consulente finanziario indipendente, è attualmente sono iscritto all’albo professionale di settore.

Oggi sono fiero di essere un consulente indipendente. Senza alcun conflitto di interessi lavoro al servizio solo ed esclusivamente del cliente.

Nicola Barbaro

Il mio percorso professionale

Dopo la laurea in Economia e Management conseguita nel 2008 all’Università Bocconi di Milano ho lavorato per Société Générale, banca d’Investimento Francese tra le più importanti al mondo.

Dal 2010 al 2012 sono passato al Gruppo Samor di Bologna occupandomi della gestione dei rapporti con gli istituti di credito (banche, Leasing, Factoring etc).

Dal 2013 al 2016 ho lavorato come Ispettore di produzione all’interno del Gruppo Generali occupandomi di investimenti, risparmio e previdenza.

Per 3 anni consecutivi sono entrato nel club esclusivo Lion Wing di Generali, riservato ai migliori Ispettori di produzione a livello nazionale.

A metà 2016 ho conseguito il Master Corporate di Consultique, per supportare al meglio le aziende nella gestione del rapporto con gli istituti di credito.

Dalla fine del 2016 ho sposato l’etica, la trasparenza e la serietà del consulente indipendente, aprendo insieme ad Alessandro lo studio Cavazzoni & Barbaro.

Da inizio 2017 sono membro effettivo dell’associazione NAFOP (National Association Fee Only Planners).

Oggi sono fiero di essere un consulente indipendente. Senza alcun conflitto di interessi lavoro al servizio solo ed esclusivamente del cliente.