Come ci distinguiamo dal mercato

Il 99% del mercato della consulenza finanziaria in Italia è fatta da:

  • Dipendenti di banca che si occupano di investimenti
  • Consulenti finanziari legati a reti di promozione finanziaria (esempio: Banca Generali, Banca Mediolanum, Azimut, ecc)

Ad onore di chiarezza possiamo etichettare queste figure più come “venditori” che “consulenti”. Entrambe queste figure sono tenute a rispettare lo Standard dell’adeguatezza: prevede che il venditore sia tenuto solo a verificare che il prodotto finanziario consigliato/venduto sia adeguato al profilo di rischio del cliente.

NON è però detto che il prodotto sia al contempo il migliore sul mercato per permettere al cliente di raggiungere i suoi obiettivi.

ESEMPIO:

Marco ha euro 10.000 in conto corrente dei quali non sa che fare. Il consulente/venditore verifica la propensione al rischio di Marco, facendogli compilare un questionario, e gli propone un prodotto a catalogo tra quelli venduti dalla banca che rappresenta che sia in linea con il suo profilo di rischio.

Il consulente Fiduciario, invece, si preoccupa prima di tutto di approfondire insieme al cliente:

In base ai dati raccolti, il consulente fiduciario consiglia al cliente il miglior prodotto sul mercato (e non quelli di una sola banca) per le specifiche necessità del cliente.

FIDUCIARIO

Il consulente fiduciario è colui il quale antepone il tuo interesse davanti ad ogni altro, persino al suo; per questo può aiutarti al meglio a raggiungere i tuoi obiettivi finanziari. Non si chiederà mai “come posso massimizzare le commissioni che paga il cliente o raggiungere i budget che mi chiede la banca”. La domanda che si pone il consulente fiduciario è “come posso ridurre all’osso i costi che il cliente paga per investire il suo denaro”, perché un soldo risparmiato è un soldo guadagnato. Best Planners ha deciso di sposare lo standard fiduciario. L’assenza di alcuna remunerazione esterna rispetto al rapporto con il cliente ci permette di anteporre il miglior interesse del cliente a tutto e tutti, senza compromessi.

FEE ONLY

Come consulenti indipendenti (chiamati Autonomi nella legislazione vigente) ci identifichiamo nel termine inglese “FEE ONLY” perché siamo professionisti remunerati esclusivamente a parcella, per fornire consulenza finanziaria. Siamo diversi rispetto ai Consulenti Finanziari (ex promotori) e alle banche che guadagnano una commissione sui prodotti finanziari che vendono ai clienti. Il consulente FEE-ONLY è il professionista più adatto per aiutarti a raggiungere i tuoi obiettivi finanziari e non spinge la vendita del “prodotto del mese” o quello che gli fa guadagnare più commissioni.Tutto ciò è possibile in quanto il consulente finanziario FEE ONLY è pagato solo ed esclusivamente da te cliente.

ALBO OCF

Scegliere Best Planners significa poter essere consigliato da un professionista iscritto all'Albo Unico dei Consulenti Finanziari, significa scegliere un consulente che ha superato un rigoroso percorso professionale che richiede:
• Formazione
• Esame di ammissione
• Requisiti etici
• Requisiti patrimoniali
Inoltre, all'iscritto all'Albo è richiesto un costante aggiornamento professionale al pari di quanto avviene per tutti i professionisti come commercialisti, avvocati, notai.

Grazie al nostro intervento, i nostri clienti hanno risparmiato in media il 70% dei costi di investimento.

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Andrea degli Esposti

Il mio percorso professionale

Ho scelto fin dagli studi di concentrarmi sul mondo finanziario, laureandomi in economia e finanza presso l’università di Bologna.

Avendo l’ambizione di offrire una consulenza di alto livello, ho intrapreso il percorso di gestore del patrimonio, conseguendo il Master in Wealth Management alla Bologna Business School.

Il master mi ha portato a effettuare una rapida esperienza nel risparmio gestito, presso un importante intermediario del settore, periodo che mi ha ancor più convinto della mia scelta di offrire una reale consulenza indipendente.

Oggi sono parte di una delle prime società di consulenza finanziaria indipendente, in cui posso offrire un vero valore aggiunto nella consulenza ai clienti.

 

Silvia Bernardi

Il mio percorso professionale

Ho conseguito la Laurea Magistrale in Giurisprudenza, all’Alma Mater di Bologna, nel 2011 poiché da sempre ho coltivato l’interesse per le materie giuridiche.

Dopo un periodo di pratica forense, volta all’espletamento dell’esame di stato da Avvocato, ho conseguito un Master in diritto e commercio internazionale& Business English presso IlSole24Ore, poiché desideravo approcciarmi alle aziende e ai privati avendo una visione più completa dei mercati e dei rischi internazionali.

Successivamente, ho maturato una significativa esperienza all’interno di primarie compagnie assicurative, occupandomi in un primo periodo di gestione dei rischi personali e familiari, in un secondo momento invece di realtà più strutturate come le aziende (nello specifico welfare aziendale, tfm, tfr, keyman ecc…).

Vista la tecnicità della materia nel 2019 ho conseguito un Master proprio in Risk Management per riuscire a diventare un punto di riferimento, su queste tematiche, per i clienti.

Avendo sempre avuto la propensione a concepire il mio lavoro in modo consulenziale, sono riuscita dopo tanti anni, a svincolarmi dalle logiche di conflitto di interesse e ad agire UNICAMENTE a favore e nell’interesse del cliente che si affida a me!

Alessandro Cavazzoni

Il mio percorso professionale

Mi sono laureato all’Università di Bologna prima con laurea triennale in Economia e Finanza poi con laurea magistrale in Finanza, Intermediari e Mercati, appassionandomi da subito allo sviluppo della consulenza finanziaria indipendente, attività che mi ha sempre affascinato molto.

Nel 2012 ho avviato il mio primo studio di consulenza, continuando parallelamente a professionalizzarmi nel settore, con il Master in Consulenza Finanziaria Indipendente – Top Level e il Master Corporate presso Consultique, società leader di settore. Successivamente, insieme a Nicola, abbiamo dato vita allo studio Cavazzoni&Barbaro.

Durante il 3° Congresso Nazionale della Consulenza Finanziaria Indipendente sono stato premiato tra i consulenti più giovani.

Da anni sono membro effettivo dell’associazione NAFOP (National Association Fee Only Planners).

Nel 2019 ho conseguito la certificazione ufficiale di consulente finanziario indipendente, è attualmente sono iscritto all’albo professionale di settore.

Oggi sono fiero di essere un consulente indipendente. Senza alcun conflitto di interessi lavoro al servizio solo ed esclusivamente del cliente.

Nicola Barbaro

Il mio percorso professionale

Dopo la laurea in Economia e Management conseguita nel 2008 all’Università Bocconi di Milano ho lavorato per Société Générale, banca d’Investimento Francese tra le più importanti al mondo.

Dal 2010 al 2012 sono passato al Gruppo Samor di Bologna occupandomi della gestione dei rapporti con gli istituti di credito (banche, Leasing, Factoring etc).

Dal 2013 al 2016 ho lavorato come Ispettore di produzione all’interno del Gruppo Generali occupandomi di investimenti, risparmio e previdenza.

Per 3 anni consecutivi sono entrato nel club esclusivo Lion Wing di Generali, riservato ai migliori Ispettori di produzione a livello nazionale.

A metà 2016 ho conseguito il Master Corporate di Consultique, per supportare al meglio le aziende nella gestione del rapporto con gli istituti di credito.

Dalla fine del 2016 ho sposato l’etica, la trasparenza e la serietà del consulente indipendente, aprendo insieme ad Alessandro lo studio Cavazzoni & Barbaro.

Da inizio 2017 sono membro effettivo dell’associazione NAFOP (National Association Fee Only Planners).

Oggi sono fiero di essere un consulente indipendente. Senza alcun conflitto di interessi lavoro al servizio solo ed esclusivamente del cliente.