i nostri valori

TRASPARENZA

Il nostro cliente è un cliente informato e consapevole di tutti gli elementi, i rischi, le conseguenze e i benefici delle scelte consigliate. Solo un cliente consapevole può essere certo che le scelte fatte siano le migliori.

INDIPENDENZA

Non riceviamo commissioni, provvigioni, abbuoni, premi, indennità, incentivi o altre forme di compenso da terzi. L’unico compenso per il nostro lavoro è la parcella pagata dal cliente, come per qualsiasi professionista. La soddisfazione del cliente è la nostra unica garanzia di successo nel tempo.

RISERVATEZZA

Ogni componente della società rispetta l’obbligo di riservatezza e del segreto professionale su ogni informazione ricevuta dal cliente.

INTEGRITÀ

Non tocchiamo MAI i soldi del cliente, né riceviamo mandati per effettuare operazioni per conto del cliente; quest’ultimo è l’unico ad effettuare operazioni e sottoscrivere contratti, eventualmente con la nostra assistenza dove vi sia la necessità.

PROFESSIONALITÀ

Il nostro servizio viene erogato con la massima professionalità e competenza, garantiti dal nostro impegno continuo ad imparare e migliorarci professionalmente: partecipiamo a programmi formativi annuali per migliorare la nostra competenza in tutte le aree di attività e mantenerla ai più elevati standard qualitativi.

COLLABORAZIONE

Lavoriamo in piena sintonia con tutti gli interlocutori del cliente (commercialista, avvocato ed altri consulenti) per avere la più ampia visione della sua struttura patrimoniale e per mettere al centro l’interesse del cliente.

Infine, come associati NAFOP condividiamo e ci atteniamo al codice etico dell’associazione

“Ci sono 350 varietà di squali, senza contare gli addetti ai prestiti e ai fondi comuni.”
(Louis Malcom Boyd)

Il nostro metodo di lavoro consiste nell’affiancarti in un percorso finalizzato ad acquisire piena consapevolizza del tuo stato finanziario attuale, e a valutare le scelte più adatte rispetto ai tuoi obiettivi economici.

Conoscenza

Durante il primo incontro gratuito, ti spieghiamo come si svolge la consulenza, su quali principi è basata e su quali aree lavoriamo. Raccogliamo tutte le informazioni in merito al tuo patrimonio: investimenti, coperture assicurative, conti correnti, previdenza ed esigenze successorie.

Analisi

Analizziamo le informazioni e la documentazione raccolta, al fine di eseguire una pre-analisi gratuita delle diverse posizioni in essere, mettendo in evidenza criticità, costi ed inefficienze.

Pianificazione

Studiamo un progetto di pianificazione personalizzato, in linea con le tue esigenze ed obiettivi. Decidiamo insieme gli interventi da mettere in pratica e pianifichiamo gli step successivi.

Azione

Ti supportiamo nella messa in opera del tuo progetto patrimoniale. Seguirà un attento monitoraggio del tuo patrimonio con incontri periodici.

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Andrea degli Esposti

Il mio percorso professionale

Ho scelto fin dagli studi di concentrarmi sul mondo finanziario, laureandomi in economia e finanza presso l’università di Bologna.

Avendo l’ambizione di offrire una consulenza di alto livello, ho intrapreso il percorso di gestore del patrimonio, conseguendo il Master in Wealth Management alla Bologna Business School.

Il master mi ha portato a effettuare una rapida esperienza nel risparmio gestito, presso un importante intermediario del settore, periodo che mi ha ancor più convinto della mia scelta di offrire una reale consulenza indipendente.

Oggi sono parte di una delle prime società di consulenza finanziaria indipendente, in cui posso offrire un vero valore aggiunto nella consulenza ai clienti.

 

Silvia Bernardi

Il mio percorso professionale

Ho conseguito la Laurea Magistrale in Giurisprudenza, all’Alma Mater di Bologna, nel 2011 poiché da sempre ho coltivato l’interesse per le materie giuridiche.

Dopo un periodo di pratica forense, volta all’espletamento dell’esame di stato da Avvocato, ho conseguito un Master in diritto e commercio internazionale& Business English presso IlSole24Ore, poiché desideravo approcciarmi alle aziende e ai privati avendo una visione più completa dei mercati e dei rischi internazionali.

Successivamente, ho maturato una significativa esperienza all’interno di primarie compagnie assicurative, occupandomi in un primo periodo di gestione dei rischi personali e familiari, in un secondo momento invece di realtà più strutturate come le aziende (nello specifico welfare aziendale, tfm, tfr, keyman ecc…).

Vista la tecnicità della materia nel 2019 ho conseguito un Master proprio in Risk Management per riuscire a diventare un punto di riferimento, su queste tematiche, per i clienti.

Avendo sempre avuto la propensione a concepire il mio lavoro in modo consulenziale, sono riuscita dopo tanti anni, a svincolarmi dalle logiche di conflitto di interesse e ad agire UNICAMENTE a favore e nell’interesse del cliente che si affida a me!

Alessandro Cavazzoni

Il mio percorso professionale

Mi sono laureato all’Università di Bologna prima con laurea triennale in Economia e Finanza poi con laurea magistrale in Finanza, Intermediari e Mercati, appassionandomi da subito allo sviluppo della consulenza finanziaria indipendente, attività che mi ha sempre affascinato molto.

Nel 2012 ho avviato il mio primo studio di consulenza, continuando parallelamente a professionalizzarmi nel settore, con il Master in Consulenza Finanziaria Indipendente – Top Level e il Master Corporate presso Consultique, società leader di settore. Successivamente, insieme a Nicola, abbiamo dato vita allo studio Cavazzoni&Barbaro.

Durante il 3° Congresso Nazionale della Consulenza Finanziaria Indipendente sono stato premiato tra i consulenti più giovani.

Da anni sono membro effettivo dell’associazione NAFOP (National Association Fee Only Planners).

Nel 2019 ho conseguito la certificazione ufficiale di consulente finanziario indipendente, è attualmente sono iscritto all’albo professionale di settore.

Oggi sono fiero di essere un consulente indipendente. Senza alcun conflitto di interessi lavoro al servizio solo ed esclusivamente del cliente.

Nicola Barbaro

Il mio percorso professionale

Dopo la laurea in Economia e Management conseguita nel 2008 all’Università Bocconi di Milano ho lavorato per Société Générale, banca d’Investimento Francese tra le più importanti al mondo.

Dal 2010 al 2012 sono passato al Gruppo Samor di Bologna occupandomi della gestione dei rapporti con gli istituti di credito (banche, Leasing, Factoring etc).

Dal 2013 al 2016 ho lavorato come Ispettore di produzione all’interno del Gruppo Generali occupandomi di investimenti, risparmio e previdenza.

Per 3 anni consecutivi sono entrato nel club esclusivo Lion Wing di Generali, riservato ai migliori Ispettori di produzione a livello nazionale.

A metà 2016 ho conseguito il Master Corporate di Consultique, per supportare al meglio le aziende nella gestione del rapporto con gli istituti di credito.

Dalla fine del 2016 ho sposato l’etica, la trasparenza e la serietà del consulente indipendente, aprendo insieme ad Alessandro lo studio Cavazzoni & Barbaro.

Da inizio 2017 sono membro effettivo dell’associazione NAFOP (National Association Fee Only Planners).

Oggi sono fiero di essere un consulente indipendente. Senza alcun conflitto di interessi lavoro al servizio solo ed esclusivamente del cliente.