Pianificazione Successoria

Aiutiamo il cliente nel pianificare la successione del patrimonio familiare definendo le linee guida di una disposizione testamentaria personalizzata.

Efficientiamo il patrimonio del cliente riducendo l’impatto delle imposte successorie e non, attraverso l’analisi della posizione personale, delle franchigie in essere e l’eventuale utilizzo di strumenti esenti dal punto di vista fiscale.

Consigliamo al cliente come destinare il proprio patrimonio alle persone care nel rispetto delle quote di legittima in modo da evitare future liti ereditarie.

Le azioni suggerite per raggiungere tale obiettivo saranno esaminate considerando gli aspetti legali, fiscali e finanziari al fine di disporre di una visione completa dell’impatto di tali proposte nel processo di pianificazione familiare.

“L’investimento deve essere razionale.
Se non lo capite, non lo fate.”
(Warren Buffet)

Il nostro metodo consiste nell’affiancarti in un percorso finalizzato ad acquisire piena consapevolezza del tuo stato patrimoniale e familiare e a valutare le scelte più adatte per la trasmissione della tua eredità.

Conoscenza

Primo incontro conoscitivo gratuito, nel quale ti illustriamo i vari aspetti della consulenza successoria. Faremo una fotografia del tuo attuale patrimonio e ti mostreremo l’impatto che può avere su quest’ultimo un’efficace pianificazione successoria.

Analisi

Analizziamo le informazioni e la documentazione raccolta, al fine di eseguire una pre-analisi di tutto l’asset patrimoniale, mettendo in evidenza criticità, gli aspetti legali più complessi e le inefficienze fiscali, al fine di definire i passi successivi.

Pianificazione

Studiamo una relazione, in linea con le tue esigenze e volontà successorie. Valutiamo l’utilizzo di tutti gli strumenti più idonei al fine di proteggere ed efficientare il tuo patrimonio dal punto di vista legale e fiscale.

Azione

Ti supportiamo nella realizzazione pratica di quanto pianificato e, qualora fosse necessario, nella corretta redazione di un documento testamentario valido e inoppugnabile per realizzare le tue volontà evitando l’insorgere di diatribe ereditarie.

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Andrea degli Esposti

Il mio percorso professionale

Ho scelto fin dagli studi di concentrarmi sul mondo finanziario, laureandomi in economia e finanza presso l’università di Bologna.

Avendo l’ambizione di offrire una consulenza di alto livello, ho intrapreso il percorso di gestore del patrimonio, conseguendo il Master in Wealth Management alla Bologna Business School.

Il master mi ha portato a effettuare una rapida esperienza nel risparmio gestito, presso un importante intermediario del settore, periodo che mi ha ancor più convinto della mia scelta di offrire una reale consulenza indipendente.

Oggi sono parte di una delle prime società di consulenza finanziaria indipendente, in cui posso offrire un vero valore aggiunto nella consulenza ai clienti.

 

Silvia Bernardi

Il mio percorso professionale

Ho conseguito la Laurea Magistrale in Giurisprudenza, all’Alma Mater di Bologna, nel 2011 poiché da sempre ho coltivato l’interesse per le materie giuridiche.

Dopo un periodo di pratica forense, volta all’espletamento dell’esame di stato da Avvocato, ho conseguito un Master in diritto e commercio internazionale& Business English presso IlSole24Ore, poiché desideravo approcciarmi alle aziende e ai privati avendo una visione più completa dei mercati e dei rischi internazionali.

Successivamente, ho maturato una significativa esperienza all’interno di primarie compagnie assicurative, occupandomi in un primo periodo di gestione dei rischi personali e familiari, in un secondo momento invece di realtà più strutturate come le aziende (nello specifico welfare aziendale, tfm, tfr, keyman ecc…).

Vista la tecnicità della materia nel 2019 ho conseguito un Master proprio in Risk Management per riuscire a diventare un punto di riferimento, su queste tematiche, per i clienti.

Avendo sempre avuto la propensione a concepire il mio lavoro in modo consulenziale, sono riuscita dopo tanti anni, a svincolarmi dalle logiche di conflitto di interesse e ad agire UNICAMENTE a favore e nell’interesse del cliente che si affida a me!

Alessandro Cavazzoni

Il mio percorso professionale

Mi sono laureato all’Università di Bologna prima con laurea triennale in Economia e Finanza poi con laurea magistrale in Finanza, Intermediari e Mercati, appassionandomi da subito allo sviluppo della consulenza finanziaria indipendente, attività che mi ha sempre affascinato molto.

Nel 2012 ho avviato il mio primo studio di consulenza, continuando parallelamente a professionalizzarmi nel settore, con il Master in Consulenza Finanziaria Indipendente – Top Level e il Master Corporate presso Consultique, società leader di settore. Successivamente, insieme a Nicola, abbiamo dato vita allo studio Cavazzoni&Barbaro.

Durante il 3° Congresso Nazionale della Consulenza Finanziaria Indipendente sono stato premiato tra i consulenti più giovani.

Da anni sono membro effettivo dell’associazione NAFOP (National Association Fee Only Planners).

Nel 2019 ho conseguito la certificazione ufficiale di consulente finanziario indipendente, è attualmente sono iscritto all’albo professionale di settore.

Oggi sono fiero di essere un consulente indipendente. Senza alcun conflitto di interessi lavoro al servizio solo ed esclusivamente del cliente.

Nicola Barbaro

Il mio percorso professionale

Dopo la laurea in Economia e Management conseguita nel 2008 all’Università Bocconi di Milano ho lavorato per Société Générale, banca d’Investimento Francese tra le più importanti al mondo.

Dal 2010 al 2012 sono passato al Gruppo Samor di Bologna occupandomi della gestione dei rapporti con gli istituti di credito (banche, Leasing, Factoring etc).

Dal 2013 al 2016 ho lavorato come Ispettore di produzione all’interno del Gruppo Generali occupandomi di investimenti, risparmio e previdenza.

Per 3 anni consecutivi sono entrato nel club esclusivo Lion Wing di Generali, riservato ai migliori Ispettori di produzione a livello nazionale.

A metà 2016 ho conseguito il Master Corporate di Consultique, per supportare al meglio le aziende nella gestione del rapporto con gli istituti di credito.

Dalla fine del 2016 ho sposato l’etica, la trasparenza e la serietà del consulente indipendente, aprendo insieme ad Alessandro lo studio Cavazzoni & Barbaro.

Da inizio 2017 sono membro effettivo dell’associazione NAFOP (National Association Fee Only Planners).

Oggi sono fiero di essere un consulente indipendente. Senza alcun conflitto di interessi lavoro al servizio solo ed esclusivamente del cliente.